近年来，我市非法集资犯罪数量呈现增加态势，相关犯罪频发，呈现出犯罪涉及面广、非法集资数额巨大、社会影响恶劣等特点，且犯罪手段不断翻新升级，欺骗性和隐蔽性较强，犯罪潜伏期长，容易导致集资参与人损失较难挽回，严重损害人民群众的切身利益，扰乱地方金融管理秩序。为此，我们对非法集资犯罪案件态势和情况进行了调研。

一、非法集资案件情况说明

非法集资是指单位或者个人，违反国家金融管理的有关规定，向社会公众募集资金的行为。非法集资犯罪在刑法中主要涉及的罪名有集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。非法集资犯罪行为主要有四个特征，即非法性、公开性、利诱性和社会性。

通过分析近几年我院非法集资案件，我们发现：

1、案件数量激增，涉案金额巨大。2015年2件，2016年无，2017年1件。2015-2017年三年间，共有5个被告人因为非法集资受到刑事责任追究，涉案的受害人共计484人，涉案金额约6263.94万元，其中约3456.12万元未能追回。

2018年目前7件，涉案被告人24个。案件数比前三年总和翻了一番多，被告人增加近5倍。涉案的受害人数以千计，涉案金额高达40715万元，其中14437万元未能追回。

2、犯罪形式多样，涉及两种罪名。非法集资者善于设计骗局、抛出概念，吸引公众投资。犯罪形式主要有两种：代购代销分期返利、投资投单高额返利。通过包装具有高额利润的商品，比如名酒，或者编造项目，比如地产，大肆吸引公众投资，承诺分期返还一定金额，一年或一年半后返还总额往往能达到投资本金的一倍。涉嫌犯罪的方法是高额回报，折算成利息，大致上在月息10%、年息100%左右。

主要涉及两种罪名：集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪。集资诈骗犯罪的目的在于非法占有募集的资金；非法吸收公众存款犯罪的目的则是企图通过吸收公众存款的方式，筹集资金，进行赢利。

3、受害人数众多，涉案款追回困难。2015年至今，我院审理的7起案件中，共涉及被告人24名，受害人数达3600余人。其中，仅今年我院立案审理的王某、魏某、陈某等11人集资诈骗、非法吸收公众存款一案，就涉及受害人2800人，涉案金额3.6亿元,目前仍有近1亿元涉案款未追回。被告人通过注册成立商贸公司，采取口口相传、召开推介酒会等方式虚假宣传，以销售“皇缘”酒为名，以高额返利为诱饵，骗取公众集资款，将集资款主要用于向投资人发放返利、向业务人员发放高额提成以及个人消费直至2017年6月资金链断裂而案发。资金链断裂后，被告人无力偿还巨额涉案款，公众存款难以追回。

二、非法集资案件犯罪特点

1、设计投资方案，定期返还高额酬金。非法集资者会设计投资方案，比如一份万元投资购买名酒或投入某个项目，通过代销、代为运营的方式享高额回报。通过设计一个流程，将高额回报以每周或者每月返还的形式，让受害者感到有利可循，风险看来不大甚至没有，进而吸引来更多的人和更多的资金。

2、拉长返还期限，维持资金流转。非法集资者设计流程，并通过各种理由将返还期拉长到一年甚至更长时间，在前期非法集资无须担心资金链的问题。随着投资者和资金的不断涌入，非法集资者会拥有更多的资金，且将其中一部分用于所谓的高额返还，维持集资活动的正常运作，掩饰其欺骗性。

3、大肆利用网络支付、传播的便利性。现代网络更便捷的支付方式、资金结算，以及更便利的网络传播，更使非法集资活动可以迅速大规模渗透、扩张。维持下去的前提是要持续不断吸收受害者更大规模的投资，这样才有可能向前期投资支付名义上的高额回报。前期投资者拿到的回报，不过是后期投资者投入的资金。这种模式必然要求集资规模必须保持极快的膨胀速度，因为支付高额回报的资金压力会呈指数级爆炸式增长，很快非法集资者会资金短缺。而一旦后期投资规模达不到预期，非法集资者就会携款而逃。

三、我们的态度和举措

1、加大打击力度。贯彻宽严相济的刑事政策，对于非法集资案件严把事实关、证据关，依法惩处犯罪分子，以进行警示和威慑。加强宣传力度，及时向社会公布典型案件审理情况，向社会宣传非法集资类案件的特征、手段，增强其防范意识，形成全社会打击非法集资活动的浓厚氛围。

2、拓展审判效果。积极回应社会各界对非法集资犯罪的关注，及时解答解决大家关心的问题。针对此类案件审理过程中发现的难点问题，继续对本院审理的非法集资案件进行梳理排查，开展深入研究，妥善处理被害人众多的犯罪案件。

3、加强追缴力度。一方面鼓励被告人积极退赃退赔，力争实现资金兑付的最大化。对于本院裁定、判决已生效的案件及时移送执行。另一方面与公安、检察机关、金融办、打非办等单位建立互联互通工作机制，完善行政执法与刑事司法的衔接机制，加大追赃力度，最大限度地帮助被害人挽回损失。